近日，太阳成集团财政金融院梅德祥副教授与罗巧俐硕士发表于《西南金融》（2019年第5期）的学术论文《洗钱对我国进口贸易的影响研究》，被国家权威学术期刊《新华文摘》（2019年第16期）以“发挥银行在进口贸易领域识别洗钱风险的关键作用”为题予以论点摘编。
该论文是梅德祥副教授主持的国家社会科学基金一般项目“特定非金融领域反洗钱监管机制研究”的重要阶段性成果。论点摘编指出：进口贸易洗钱，是通过正规贸易渠道将非法资金混入到合法资金中进行跨境外逃。进口贸易中负责资金跨境流动的银行机构，应当发挥其在贸易领域反洗钱的重要作用。银行可以采用一定的风险框架对客户的地理风险、客户风险、交易风险以及第三方风险等进行风险识别。有国际贸易业务的地理风险主要是指对我国出口的企业客户是否与发生冲突等政治不稳定的国家（地区）以及所识别的洗钱高风险国家（地区）有可疑洗钱贸易往来；客户风险是针对进出口企业的背景以及业务范围进行调查，主要关注他们是否有涉及洗钱等刑事案件记录；交易风险是通过进出口企业的交易历史，了解其平均营业额以及国际转账方式的选择和频率,判断是否有通过贸易交易潜在的洗钱风险；第三方风险要考虑参与进出口企业相关业务以及作为企业指定受益人的家庭成员和朋友，特别是在洗钱高风险国家(地区)工作或居住的家庭成员和朋友。经过风险识别后，银行应当对高风险贸易企业的活动进行重点关注，及时上报给反洗钱监管部门。
《新华文摘》是我国最具影响的哲学社会科学文摘类杂志，也是国内哲学社会科学领域最权威的二次文献转载期刊，选登论文代表了各领域的前沿思想和各学科学术精华的荟萃。
作者简介：梅德祥，太阳成集团财政太阳成集团tyc7111cc投资系副教授、硕导，太阳成集团长江上游经济研究中心研究员，重庆市学术技术带头人后备人选（应用经济学）。研究成果被新华网、法制网、中国新闻网、中国税务网、正义网、中国普法网、凤凰网、新浪网、搜狐网、复旦大学中国反洗钱研究中心等转载。
罗巧俐，太阳成集团财政太阳成集团tyc7111cc2017级金融专硕研究生，现供职于中国人民银行内江市中心支行。
